Zasady AML i weryfikacja konta
Weryfikacja to warunek korzystania z naszego kasyna. Poniżej wyjaśniamy, kiedy prosimy o dokumenty, jak je sprawdzamy i co się dzieje, gdy czegoś zabraknie. Wszystkie procedury wynikają z licencji Anjouan i obowiązują każdego gracza bez wyjątku.
Polityka AML w Rucolabet Casino
Działamy na licencji hazardowej Anjouan o numerze ALSI-202403151-FI3 i w pełni podlegamy wymogom prawa przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) tej jurysdykcji. Wdrożyliśmy wewnętrzny system kontroli, zespołowo oceniamy ryzyko każdego konta i raportujemy podejrzane operacje właściwym organom. Nie akceptujemy na platformie kryptowalut ani płatności od osób trzecich, bo oba te kanały znacząco ułatwiają ukrywanie pochodzenia środków.
Każda transakcja przechodzi przez automatyczny skan, a wyniki z flagami trafiają do naszego działu compliance. Decyzję o zablokowaniu wypłaty lub zamrożeniu konta podejmujemy wyłącznie na podstawie zapisanych reguł i udokumentowanej analizy, a nie oceny intuicyjnej. Jako operator odpowiadamy za to, by środki na Twoim konnie pochodziły z legalnego źródła, i traktujemy ten obowiązek priorytetowo.
Kiedy i jak Was weryfikujemy
Trzy momenty weryfikacji
Weryfikację przeprowadzamy etapami. Przy rejestracji sprawdzamy automatycznie dane z formularza, w tym wiek (minimum 18 lat) i listę krajów wykluczonych, między innymi USA, Wielką Brytanię, Francję, Hiszpanię i Włochy. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą, więc dokumenty warto przygotować wcześniej. Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu ustalonych progów obrotu oraz wtedy, gdy system wykryje nietypową aktywność.
| Typ weryfikacji | Wymagane dokumenty | Moment sprawdzenia |
|---|---|---|
| Tożsamość | Dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy | Przed pierwszą wypłatą |
| Adres zamieszkania | Faktura za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie nie starsze niż 3 miesiące | Przed pierwszą wypłatą lub przy progu obrotu |
| Metoda płatności | Zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi CVV, potwierdzenie własności e-portfela lub wyciąg z BLIK | Przy pierwszej wypłacie daną metodą |
| Źródło środków | Odpowiedni dokument, na przykład umowa o pracę lub wyciąg bankowy | Po przekroczeniu progu lub sygnale z monitoringu |
Proces weryfikacji krok po kroku
Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza, a nasz zespół rozpatruje zgłoszenie w kolejności wpływu. Standardowy czas weryfikacji to 24 godziny, a przy kompletnej dokumentacji źródła środków do 72 godzin. O wyniku informujemy Cię mailem i komunikatem w panelu, więc nie musisz niczego dopytywać na czacie.
- Zaloguj się i przejdź do zakładki weryfikacji w swoim profilu.
- Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany w dobrej jakości, wszystkie rogi widoczne, dane czytelne, bez filtrów i kadrowania.
- Dodaj dokument potwierdzający adres oraz potwierdzenie własności metody płatności, którą użyłeś do depozytu.
- Zaczekaj na decyzję naszego zespołu compliance, maksymalnie 24 godziny od kompletu plików.
- W razie uwag popraw wskazany dokument i prześlij go ponownie, bez ponownego uruchamiania całej procedury.
Bezpieczeństwo przesłanych plików
Dokumenty przesyłasz kanałem szyfrowanym SSL, przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem i dziennikiem operacji. Wgląd mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance oraz audytorzy licencjodawcy. Nie udostępniamy tych plików podmiotom trzecim, chyba że wymaga tego przepis prawa lub formalne zapytanie organu ścigania. Po zakończeniu okresu przechowywania dane są trwale usuwane.
Skąd pochodzą Twoje środki
O potwierdzenie źródła środków prosimy w określonych sytuacjach: gdy pojedyncza wpłata lub suma depozytów przekroczy ustalony próg, gdy styl gry rażąco nie pasuje do zadeklarowanego profilu albo gdy środki wpłynęły z rachunku lub karty, których wcześniej nie używałeś. Nie jest to forma niedowierzania, tylko obowiązek prawny wynikający z naszej licencji Anjouan.
Jako dowód akceptujemy między innymi umowę o pracę lub o dzieło, ostatnie odcinki wynagrodzenia, roczne rozliczenie podatkowe, wyciąg bankowy pokazujący wpływy, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku oraz decyzję o przyznaniu świadczenia. Wystarczy jeden dokument, z którego wynika kwota zbliżona do środków wpłaconych na konto. Weryfikujemy go jednorazowo i nie powtarzamy żądania przy kolejnych wypłatach, dopóki Twoja aktywność pozostaje w podobnej skali.
Monitorowanie wpłat i wypłat
Każdą wpłatę i wypłatę rejestrujemy, znakujemy i porównujemy z historią Twojego konta. Depozyty przyjmujemy w PLN, EUR i USD przez BLIK, Przelewy24, karty Visa, Mastercard i Maestro, Skrill, Neteller, Paysafecard, Revolut, Apple Pay, Google Pay oraz Jeton. Wypłacamy tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, a gdy metoda nie obsługuje wypłat, przelewamy środki przelewem bankowym na rachunek należący do Ciebie. Płatności od osób trzecich odrzucamy i zwracamy nadawcy.
Poniżej limity i czasy, których pilnujemy w monitoringu. Kasyno nie pobiera od wypłat żadnych opłat.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalny depozyt | 40 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Maksymalna wypłata dzienna | 10000 PLN |
| Czas wypłaty na e-portfel | Do 24 godzin |
| Czas wypłaty na kartę lub konto | 1 do 3 dni roboczych |
| Opłaty po naszej stronie | Brak |
Ograniczenia konta bez weryfikacji
Do czasu pełnej weryfikacji wypłaty pozostają wstrzymane, choć gra na wpłaconych środkach nadal działa. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od pierwszego żądania, zawieszamy możliwość dalszych depozytów, a saldo przestaje rosnąć. Brak reakcji przez kolejne 60 dni daje nam podstawę do zamknięcia konta i zwrotu pozostałych środków na wskazany rachunek, pod warunkiem potwierdzenia Twojej tożsamości.
Dokumenty odrzucamy z konkretnego powodu, na przykład nieczytelne zdjęcie, przeterminowany dokument lub niezgodność nazwiska z metodą płatności, i zawsze podajemy, co poprawić. Dostarczenie fałszywych danych to przypadek odrębny: takie konto zamykamy natychmiast, wygrane anulujemy, a sprawę zgłosimy organom zgodnie z wymogami AML. W sprawach spornych pierwszym krokiem jest nasz czat na żywo, czynny całą dobę, lub wiadomość na adres [email protected].
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne i zapisy z monitoringu transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta. Obowiązuje nas w tym zakresie prawo licencjodawcy z Anjouan, które wymaga udostępnienia tych materiałów organom ścigania lub nadzoru w razie postępowania. Po upływie okresu przechowywania pliki są trwale i nieodwracalnie usuwane z naszych systemów, wraz z kopiami zapasowymi. Zanim to nastąpi, możesz w każdej chwili wystąpić o kopię swoich danych w ramach prawa do informacji o przetwarzaniu.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?
Nie, depozyt od 40 PLN wykonasz po samej rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, więc dokumenty warto przygotować wcześniej.
Ile trwa sprawdzenie dokumentów?
Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletu plików, a przy dokumentach źródła środków do 72 godzin. O wyniku informujemy mailem i w panelu gracza.
Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?
Licencja Anjouan zobowiązuje nas do sprawdzenia pochodzenia większych kwot. Prosimy o nie po przekroczeniu progu wpłat lub przy nietypowej aktywności i wystarczy jeden dokument, na przykład umowa o pracę.
Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?
Wypłata idzie tą samą metodą co depozyt, a gdy metoda nie obsługuje wypłat, przelewamy środki na Twój rachunek bankowy. Minimalna wypłata to 80 PLN, maksymalnie 10000 PLN dziennie.